Qu'est-ce que blanchiment d'argent ?

Le blanchiment d'argent est le processus de dissimuler l'origine illégale de fonds, de manière à ce qu'ils apparaissent comme provenant d'une source légitime. Il s'agit d'un problème global qui alimente la criminalité organisée, la corruption et le terrorisme.

Voici quelques aspects importants du blanchiment d'argent :

• Définition%20et%20processus : Le blanchiment d'argent implique généralement trois étapes : le placement (introduction des fonds illicites dans le système financier), la stratification (dissimulation de la trace des fonds par de multiples transactions) et l'intégration (réintroduction des fonds blanchis dans l'économie légale).

• Méthodes%20de%20blanchiment : Les méthodes varient et peuvent inclure l'utilisation de sociétés écrans, de transactions immobilières, de jeux de hasard, de transferts électroniques de fonds, de commerce international (surfacturation et sous-facturation), et de cryptomonnaies.

• Législation%20et%20réglementation : De nombreux pays ont mis en place des lois et des réglementations strictes pour lutter contre le blanchiment d'argent, notamment des obligations de vigilance à l'égard de la clientèle (KYC) pour les institutions financières, des exigences de déclaration des transactions suspectes (STR), et des sanctions pénales.

• Organisations%20internationales : Des organisations comme le Groupe d'action financière (GAFI) fixent des normes internationales et évaluent les efforts des pays en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

• Impact%20économique%20et%20social : Le blanchiment d'argent peut déstabiliser les économies, fausser la concurrence, et financer des activités criminelles graves.